Índice:
- Definição - O que significa Gerenciamento de Fraude Empresarial (EFM)?
- Techopedia explica Enterprise Fraud Management (EFM)
Definição - O que significa Gerenciamento de Fraude Empresarial (EFM)?
O gerenciamento de fraudes corporativas (EFM) é a triagem em tempo real da atividade de transações entre usuários, contas, processos e canais, para identificar e prevenir fraudes internas e externas em uma organização. As ferramentas de gerenciamento de fraudes corporativas são usadas para analisar o comportamento entre usuários, contas, canais e outras entidades relacionadas, para identificar comportamentos incomuns que podem ser um sinal de atividade criminosa, corrupção ou fraude.
Techopedia explica Enterprise Fraud Management (EFM)
Uma solução EFM eficaz deve abordar todas as funções, incluindo a captura de dados abrangentes, análise de dados e investigações. A fraude entre canais que explora telefone, Web e outros canais é uma grande ameaça nos setores bancário, de seguros, de saúde e outros setores. Uma abordagem em camadas é frequentemente usada para lidar com as crescentes complexas e sofisticadas fraudes internas e externas, cuja velocidade e impacto estão aumentando. Isso consiste em várias camadas de proteção com recursos de detecção em tempo real, controles e várias abordagens analíticas para avaliar as atividades do usuário e da conta em todos os níveis.
As cinco camadas mais usadas são:
- Camada 1 (centrada no terminal): essa camada é usada para proteger o ponto de acesso e abrange a identificação do dispositivo, geolocalização e autenticação, e usa pelo menos uma autenticação de dois fatores ou uma autenticação de três fatores mais segura.
- Camada 2 (centrada na navegação): essa camada envolve análise comportamental, na qual a sessão é monitorada, analisada e comparada com os padrões de navegação esperados.
- Camada 3 (centralizada no canal): essa camada monitora todas as atividades de um usuário ou conta em um canal específico. Ele compara o comportamento aos modelos e regras configurados por canal individual e também pode atualizar os perfis de conta ou usuário, incluindo os dos grupos de pares.
- Camada 4 (centrada em vários canais): essa camada monitora o comportamento da entidade em vários canais e produtos. Usando uma abordagem entre canais, ele procura por conta ou comportamento suspeito do usuário, procura produtos e canais e correlaciona atividades e alertas para cada entidade, conta ou usuário.
- Camada 5 (análise de vínculo de entidade): essa camada analisa os relacionamentos e atividades entre entidades relacionadas e seus atributos. Isso pode incluir usuários, máquinas ou contas externas ou internas, compartilhando dados ou transações demográficas.
Além de implantar as tecnologias avançadas, um EFM eficaz exige uma equipe experiente para gerenciar e lidar com os sistemas e configurar regras, alertas e modelos nos quais confiar. As organizações devem ter estabelecido processos e políticas equilibrando usabilidade, conveniência e segurança.
